Kiểm tra chuyên đề chống rửa tiền với tiệm vàng, đá quý

Bộ Công Thương vừa ban hành kế hoạch kiểm tra chuyên đề về phòng, chống rửa tiền đối với hoạt động kinh doanh kim loại quý và đá quý, thực hiện trong quý IV/2026. Đợt kiểm tra này thuộc nhóm hoạt động kiểm tra, giám sát tuân thủ của ngành vàng, kim cương và đá quý tại Việt Nam.

Quyết định kiểm tra chuyên đề: phạm vi và thời gian

Theo thông tin đăng ngày 24/10/2026, Thứ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Việt Sơn ký Quyết định số 2763/QĐ-BCT ngày 21/10/2026. Văn bản có hiệu lực từ ngày ký và áp dụng cho kế hoạch kiểm tra năm 2026 về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Giai đoạn bị kiểm tra tính từ 1/6/2025 đến thời điểm kiểm tra. Đối tượng đợt này là ba doanh nghiệp có trụ sở tại Hà Nội. Phạm vi tập trung vào các giao dịch kim loại quý, đá quý có rủi ro rửa tiền. Cục Phòng, chống rửa tiền của Ngân hàng Nhà nước cùng phối hợp, và đại diện cơ quan này giữ vị trí phó trưởng đoàn. Kế hoạch dựa trên Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, Chỉ thị 34/CT-TTg ngày 11/9/2026 và Quyết định 1139/QĐ-TTg ngày 26/6/2026.

Đoàn kiểm tra sẽ xem xét những gì?

• Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền và việc cập nhật, báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.
• Hồ sơ nhận biết khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi với giao dịch tiền mặt từ 400 triệu đồng trở lên trong một ngày.
• Quy trình phân loại khách hàng theo rủi ro thấp, trung bình, cao.
• Báo cáo giao dịch từ 400 triệu đồng và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
• Nhật ký giao dịch, hóa đơn, chứng từ và chứng chỉ tập huấn của nhân viên.

Kế hoạch phân biệt ba mức: thiếu sót về tuân thủ, vi phạm hành chính và trường hợp có dấu hiệu tội phạm. Trường hợp thuộc nhóm cuối sẽ được chuyển cho cơ quan có thẩm quyền khi cần. Trước đó, ngày 14, 16 và 18/9/2026, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước phối hợp Hiệp hội Kinh doanh vàng Việt Nam tổ chức các hội nghị phổ biến quy định này tại Hà Nội và TP Hồ Chí Minh.

Góc nhìn An Thư

Với người mua, đợt kiểm tra cho thấy các giao dịch lớn bằng tiền mặt về vàng và đá quý đang bị giám sát chặt hơn, nên việc giữ hóa đơn, chứng từ và cung cấp thông tin nhận diện khi mua là điều nên quen dần. Đây cũng là tín hiệu rằng thị trường đang được chuẩn hóa về minh bạch giao dịch, bên cạnh minh bạch về chất lượng sản phẩm.

Nguồn tham khảo

Báo Lào Cai (nguồn: Báo Tin tức) (2026-10-24). Nội dung được An Thư tóm lược từ bài gốc.